Объемы подозрительных операций в банковском секторе сократились на 5%

В 2022 году объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в условиях вводившихся в течение года санкционных ограничений сложились на минимальном за весь период мониторинга уровне — 36 млрд рублей, снизившись на 16% по сравнению с 2021 годом (43 млрд рублей). Указанное сокращение обеспечено преимущественно за счет уменьшения в 1,6 раза объемов подозрительных авансовых платежей за импортируемые товары.

Объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики в 2022 году сохранились на уровне предыдущего года.

Объемы обналичивания денежных средств в банковском секторе оказались чуть выше, чем в 2021 году, и составили 64 млрд рублей. При этом в структуре обналичивания зафиксировано существенное снижение (в 2,5 раза) объемов подозрительных операций по исполнительным документам на фоне роста объемов обналичивания по банковским картам и счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей (почти в 2 раза).

Обналичивание денежных средств вне банковского сектора (транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) сократилось за прошедший год на 5% — до 29 млрд рублей.

При этом во втором полугодии 2022 года по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики сократились на 7%, чему, по оценкам Банка России, способствовало внедрение с 01.07.2022 Банком России Платформы «Знай своего клиента» (ЗСК).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2022 году, как и в предыдущем периоде, формировался в строительном секторе (43%), торговле (26%) и секторе услуг (19%).

Структура подозрительных операций в банковском секторе.

Вывод денежных средств за рубеж (млрд рублей):

- авансирование импорта товаров – 17;

- импорт товаров через страны Таможенного союза – 13;

- переводы по сделкам с услугами – 4;

- иные схем – 3.

Вывод денежных средств за рубеж (%):

- авансирование импорта товаров – 48;

- импорт товаров через страны Таможенного союза – 38;

- переводы по сделкам с услугами – 11;

- иные схем – 7.

Обналичивание денежных средств (млрд рублей):

- выдачи физическим лицам – 37;

- выдачи юридическим лицам – 17;

- выдачи индивидуальным предпринимателя – 9.

Обналичивание денежных средств (%):

- выдачи физическим лицам – 59;

- выдачи юридическим лицам – 26;

- выдачи индивидуальным предпринимателя – 15.

Транзитные операции повышенного риска (%):

- обналичивание денежных средств – 41;

- операции, способствующие уклонению от уплаты налогов в секторе закупки и обращения металлолома, лома драгоценных металлов и камней – 27;

- продажа наличной выручки торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами – 21;

- вывод денежных средств за рубеж – 11.

Секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги (%):

- строительство – 43;

- торговля – 26;

- услуги – 19;

- производство – 11;

- прочее – 1.

Подготовлено Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля.